Là nhân viên thu ngân, điều quan trọng là có thể nhận ra các hoạt động gian lận phổ biến để bảo vệ bản thân và doanh nghiệp của bạn. Dưới đây là một số dấu hiệu cần chú ý:
1. Tiền giả:
- Tìm kiếm các tính năng bảo mật: Làm quen với các tính năng bảo mật của loại tiền bạn xử lý thường xuyên. Chúng có thể bao gồm hình mờ, chuỗi bảo mật, hình ba chiều hoặc mực chuyển màu. Tiền giả thường thiếu những đặc điểm này hoặc có khả năng bắt chước kém.
- Kiểm tra tính nhất quán: Kiểm tra tính nhất quán của hóa đơn trong thiết kế, màu sắc và kết cấu. Tiền giả có thể bị mờ, đường viền không đều hoặc có sự khác biệt đáng chú ý so với tiền thật.
- Sử dụng các công cụ phát hiện tiền giả: Sử dụng máy dò tia cực tím (UV) hoặc bút phát hiện tiền giả để xác minh tính xác thực của tiền giấy. Những công cụ này có thể tiết lộ các tính năng bảo mật ẩn hoặc phát hiện tài liệu giả mạo.
2. Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ bị đánh cắp hoặc gian lận:
- Kiểm tra thẻ: Kiểm tra thẻ xem có dấu hiệu giả mạo như trầy xước, thay đổi hoặc bong tróc hay không. Kẻ lừa đảo có thể cố gắng sửa đổi hình thức của thẻ.
- Kiểm tra chữ ký: So sánh chữ ký trên thẻ với chữ ký khách hàng cung cấp. Nếu chúng không khớp hoặc thẻ không có chữ ký, hãy yêu cầu giấy tờ tùy thân bổ sung.
- Yêu cầu nhận dạng: Nếu bạn nghi ngờ thẻ bị đánh cắp hoặc gian lận, hãy yêu cầu khách hàng cung cấp ID do chính phủ cấp. Đối chiếu tên và ảnh trên CMND với thẻ và người xuất trình.
- Hãy tin vào bản năng của bạn: Nếu có điều gì đó không ổn hoặc đáng ngờ trong khi giao dịch, hãy tin vào bản năng của bạn và thực hiện hành động thích hợp. Tốt hơn là nên thận trọng và báo cáo bất kỳ mối lo ngại nào.
3. Quét thẻ:
- Kiểm tra các khe cắm thẻ: Trước khi sử dụng thiết bị đầu cuối thanh toán hoặc ATM, hãy kiểm tra xem có khe cắm thẻ nào bị lỏng hoặc bị gắn đáng ngờ không. Skimmer có thể được gắn vào để đánh cắp thông tin thẻ.
- Che tay: Khi nhập mã PIN hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào liên quan đến thẻ, hãy dùng tay che bàn phím để tránh camera ẩn hoặc lướt vai.
- Cảnh giác với các thiết bị đáng ngờ: Tìm kiếm bất kỳ thiết bị bất thường hoặc bổ sung nào được gắn vào thiết bị đầu cuối thanh toán hoặc ATM. Kẻ lừa đảo có thể cài đặt thiết bị để chặn dữ liệu thẻ.
4. Hành vi trộm cắp danh tính:
- Xác minh danh tính: Khi xử lý giao dịch, hãy so sánh danh tính của khách hàng với ngoại hình của họ. Tìm kiếm bất kỳ dấu hiệu lo lắng hoặc mâu thuẫn nào trong thông tin cá nhân.
- Thận trọng với thông tin cá nhân: Tránh thảo luận hoặc chia sẻ thông tin nhạy cảm của khách hàng với bất kỳ ai trừ khi điều đó cần thiết cho giao dịch hoặc do chủ lao động của bạn yêu cầu.
- Bảo vệ biên lai: Đảm bảo rằng biên lai của khách hàng không chứa thông tin nhạy cảm, chẳng hạn như số thẻ tín dụng đầy đủ hoặc ngày hết hạn. Vứt bỏ an toàn mọi tài liệu có chứa dữ liệu cá nhân.
Hãy nhớ rằng, nếu bạn nghi ngờ bất kỳ hoạt động gian lận nào, điều cần thiết là phải tuân theo các quy trình của tổ chức và báo cáo cho người giám sát của bạn hoặc cơ quan có thẩm quyền. Họ có thể hướng dẫn bạn các bước cần thực hiện và giúp bảo vệ doanh nghiệp cũng như khách hàng của bạn khỏi những tổn hại có thể xảy ra.
CHIA SẺ
