Chứng khoán là các công cụ tài chính được phát hành và giao dịch trên thị trường tài chính để thu thập vốn và chuyển giao quyền sở hữu hoặc quyền tài sản giữa các bên tham gia. Chứng khoán thường được phân loại thành ba loại chính: cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư chứng khoán.
- Cổ phiếu: Cổ phiếu (hay còn gọi là cổ phần) là một loại chứng khoán tượng trưng cho quyền sở hữu của một cổ đông trong một công ty. Khi mua cổ phiếu, người đầu tư trở thành cổ đông của công ty và có quyền nhận cổ tức (nếu công ty chia cổ tức) và tham gia vào quyết định quan trọng của công ty thông qua việc bỏ phiếu tại các hội đồng cổ đông. Giá trị cổ phiếu thường biến động trên thị trường chứng khoán và được xác định bởi sự cân nhắc giữa cung và cầu từ các nhà đầu tư.
- Trái phiếu: Trái phiếu là một loại công cụ nợ được phát hành bởi các công ty, chính phủ hoặc các tổ chức tài chính. Khi mua trái phiếu, người đầu tư trở thành người cho vay và nhận lãi suất trong suốt thời gian trái phiếu còn hiệu lực. Trái phiếu có thời hạn cụ thể và giá trị trái phiếu thường không thay đổi nhiều trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, giá trị thị trường của trái phiếu có thể biến đổi dựa trên yếu tố như lãi suất thị trường và đánh giá rủi ro của công ty phát hành trái phiếu.
- Quỹ đầu tư chứng khoán: Quỹ đầu tư chứng khoán là một loại quỹ hợp pháp được thành lập bởi các tổ chức tài chính để huy động vốn từ các nhà đầu tư và đầu tư vào một loạt các chứng khoán khác nhau. Quỹ đầu tư chứng khoán có thể đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, và các công cụ tài chính khác để tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư. Các loại quỹ đầu tư chứng khoán phổ biến bao gồm quỹ chứng khoán, quỹ hỗn hợp và quỹ ETF (quỹ giao dịch trên sàn). Quỹ đầu tư chứng khoán cung cấp cho nhà đầu tư một cách tiếp cận được đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán.
Thị trường chứng khoán có tính thanh khoản và rủi ro. Trước khi tham gia đầu tư chứng khoán, quý vị nên tìm hiểu kỹ về các loại chứng khoán và tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia tài chính để đảm bảo quyết định đầu tư của mình được đưa ra một cách thông thái và cân nhắc.
Dưới đây là một số thông tin thêm về từng loại chứng khoán trong bối cảnh đầu tư chứng khoán:
- Cổ phiếu (Cổ phiếu): Cổ phiếu, còn được gọi là cổ phiếu hoặc vốn cổ phần, thể hiện quyền sở hữu trong một công ty. Khi bạn mua cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông và có tiềm năng hưởng lợi từ lợi nhuận và sự tăng trưởng của công ty. Các cổ đông có thể nhận được cổ tức, là một phần thu nhập của công ty được phân phối cho các cổ đông. Ngoài ra, các cổ đông có quyền biểu quyết trong các quyết định quan trọng của công ty, chẳng hạn như bầu cử hội đồng quản trị. Giá trị của cổ phiếu có thể dao động dựa trên cung và cầu thị trường, hiệu suất của công ty, điều kiện của ngành và các yếu tố khác. Nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận thông qua việc tăng giá vốn (bán cổ phiếu với giá cao hơn giá mua) hoặc cổ tức nhận được.
- Trái phiếu: Trái phiếu là công cụ nợ do các công ty, chính phủ hoặc tổ chức khác phát hành để vay tiền từ các nhà đầu tư. Khi bạn mua một trái phiếu, về cơ bản bạn đang cho tổ chức phát hành vay tiền để đổi lấy các khoản thanh toán lãi định kỳ và hoàn lại số tiền gốc khi đáo hạn. Trái phiếu thường có lãi suất cố định và ngày đáo hạn. Giá trị trái phiếu bị ảnh hưởng bởi lãi suất hiện hành, chất lượng tín dụng của tổ chức phát hành và nhu cầu thị trường. Trái phiếu thường được coi là ít rủi ro hơn cổ phiếu vì chúng mang lại thu nhập cố định và thường được coi là khoản đầu tư ổn định hơn. Tuy nhiên, chúng vẫn có thể tiềm ẩn những rủi ro như rủi ro vỡ nợ (nếu tổ chức phát hành không hoàn trả được số tiền đã vay) và rủi ro lãi suất (khi lãi suất tăng, giá trị trái phiếu hiện tại có thể giảm).
- Quỹ tương hỗ: Quỹ tương hỗ là phương tiện đầu tư tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào danh mục chứng khoán đa dạng, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác. Chúng được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người thay mặt nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư. Các quỹ tương hỗ cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội tiếp cận danh mục đầu tư đa dạng mà không cần trực tiếp quản lý chứng khoán riêng lẻ. Giá trị của đơn vị quỹ tương hỗ được xác định bằng giá trị tài sản ròng (NAV), được tính bằng tổng giá trị tài sản của quỹ trừ đi nợ phải trả, chia cho số lượng đơn vị đang lưu hành. Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán đơn vị quỹ tương hỗ ở mức giá NAV, thường được tính vào cuối mỗi ngày giao dịch.
- Quỹ giao dịch trao đổi (ETF): ETF tương tự như quỹ tương hỗ ở chỗ chúng tập hợp tiền của nhà đầu tư để đầu tư vào danh mục chứng khoán đa dạng. Tuy nhiên, ETF được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán giống như các cổ phiếu riêng lẻ. ETF có thể theo dõi các chỉ số thị trường khác nhau hoặc các lĩnh vực cụ thể, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với một phân khúc thị trường hoặc loại tài sản cụ thể. ETF mang lại tính thanh khoản, tính linh hoạt và minh bạch vì giá của chúng dao động trong suốt ngày giao dịch và các nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phiếu ETF trên sàn giao dịch chứng khoán. Ngoài ra, ETF có thể có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ.
- Quyền chọn: Quyền chọn là các công cụ tài chính phái sinh cung cấp cho nhà đầu tư quyền chứ không phải nghĩa vụ mua hoặc bán một tài sản cơ bản (như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc tiền tệ) ở một mức giá định trước trong một khoảng thời gian cụ thể. Có hai loại quyền chọn: quyền chọn mua và quyền chọn bán. Quyền chọn mua cung cấp cho chủ sở hữu quyền mua tài sản cơ bản, trong khi quyền chọn bán cung cấp cho chủ sở hữu quyền bán tài sản cơ bản. Quyền chọn cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội kiếm lợi nhuận từ biến động giá của tài sản cơ bản mà không cần sở hữu chính tài sản đó. Tuy nhiên, giao dịch quyền chọn có thể phức tạp và liên quan đến việc hiểu các khái niệm như giá thực hiện, ngày hết hạn và biến động ngụ ý.
- Công cụ phái sinh: Công cụ phái sinh là các hợp đồng tài chính có giá trị được lấy từ một tài sản cơ bản. Chúng có thể được sử dụng để suy đoán về biến động giá, phòng ngừa rủi ro hoặc quản lý khả năng tiếp xúc với các yếu tố thị trường khác nhau. Quyền chọn và hợp đồng tương lai là ví dụ về các công cụ phái sinh. Các loại công cụ phái sinh khác bao gồm hoán đổi và kỳ hạn. Các công cụ phái sinh có thể có đòn bẩy cao, nghĩa là một thay đổi nhỏ trong giá của tài sản cơ bản có thể dẫn đến lãi hoặc lỗ đáng kể. Do tính phức tạp và rủi ro tiềm ẩn, các công cụ phái sinh thường được các nhà đầu tư và tổ chức có kinh nghiệm sử dụng.
- Hàng hóa: Hàng hóa là nguyên liệu thô hoặc sản phẩm nông nghiệp sơ cấp có thể được mua bán trên các sàn giao dịch hàng hóa. Các ví dụ phổ biến bao gồm dầu thô, khí đốt tự nhiên, vàng, bạc, lúa mì, ngô và cà phê. Hàng hóa thường được giao dịch thông qua hợp đồng tương lai, là các thỏa thuận mua hoặc bán một số lượng hàng hóa cụ thể ở một mức giá và ngày xác định trước trong tương lai. Giao dịch hàng hóa có thể mang lại cơ hội cho các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư và có khả năng hưởng lợi từ biến động giá của những mặt hàng thiết yếu này.
- Ngoại hối (Forex): Forex, còn được gọi là giao dịch ngoại hối hoặc tiền tệ, liên quan đến việc mua và bán các loại tiền tệ khác nhau với mục đích thu lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Giao dịch ngoại hối được thực hiện trên thị trường phi tập trung toàn cầu, nơi tiền tệ được giao dịch 24 giờ một ngày. Các nhà đầu tư và nhà giao dịch tham gia vào thị trường ngoại hối để đầu cơ vào biến động tiền tệ, quản lý rủi ro tiền tệ hoặc tham gia vào các giao dịch kinh doanh quốc tế. Giao dịch ngoại hối tiềm ẩn rủi ro, bao gồm sự biến động, đòn bẩy và các yếu tố địa chính trị có thể ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ.
- Rủi ro và đa dạng hóa: Đầu tư vào chứng khoán tiềm ẩn rủi ro và điều quan trọng là nhà đầu tư phải hiểu và quản lý những rủi ro đó. Đa dạng hóa là một chiến lược bao gồm việc dàn trải các khoản đầu tư vào các chứng khoán, loại tài sản, ngành hoặc khu vực khác nhau để giảm tác động của bất kỳ hoạt động đầu tư nào lên danh mục đầu tư tổng thể. Bằng cách đa dạng hóa, các nhà đầu tư nhằm mục đích giảm rủi ro thua lỗ và có khả năng tăng cơ hội thu được lợi nhuận dương. Tuy nhiên, đa dạng hóa không đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ khỏi mọi rủi ro.
- Chiến lược đầu tư: Có nhiều chiến lược đầu tư khác nhau mà các nhà đầu tư sử dụng, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro và khoảng thời gian của họ. Một số chiến lược phổ biến bao gồm đầu tư giá trị, đầu tư tăng trưởng, đầu tư thu nhập và đầu tư chỉ số. Các nhà đầu tư giá trị tìm kiếm những chứng khoán được định giá thấp với kỳ vọng giá của chúng sẽ tăng theo thời gian. Các nhà đầu tư tăng trưởng tập trung vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng đáng kể về thu nhập và giá cổ phiếu. Các nhà đầu tư thu nhập tìm kiếm các khoản đầu tư tạo ra dòng thu nhập thường xuyên, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu trả cổ tức. Các nhà đầu tư chỉ số nhằm mục đích phù hợp với hiệu suất của một chỉ số thị trường cụ thể bằng cách đầu tư vào các quỹ sao chép thành phần của chỉ số.
- Phân tích cơ bản: Phân tích cơ bản là phương pháp được sử dụng để đánh giá giá trị nội tại của chứng khoán bằng cách phân tích các yếu tố như tình hình tài chính của công ty, mô hình kinh doanh, xu hướng ngành, bối cảnh cạnh tranh và các yếu tố kinh tế vĩ mô. Các nhà phân tích cơ bản nghiên cứu báo cáo tài chính của công ty, bao gồm bảng cân đối kế toán, báo cáo thu nhập và báo cáo lưu chuyển tiền tệ để đánh giá hiệu quả hoạt động tài chính và triển vọng của công ty. Họ cũng xem xét các yếu tố định tính như chất lượng quản lý và sự năng động của ngành. Mục tiêu của phân tích cơ bản là xác định các chứng khoán được định giá thấp hoặc được định giá quá cao so với giá trị nội tại của chúng.
- Phân tích kỹ thuật: Phân tích kỹ thuật là phương pháp phân tích chứng khoán dựa trên các mô hình thống kê, dữ liệu về giá và khối lượng lịch sử cũng như các chỉ số thị trường khác. Các nhà phân tích kỹ thuật tin rằng dữ liệu về giá và khối lượng trong quá khứ có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc về biến động giá trong tương lai. Họ sử dụng biểu đồ, đường xu hướng và các chỉ báo kỹ thuật khác nhau để xác định các mô hình và xu hướng về giá chứng khoán. Phân tích kỹ thuật tập trung vào dữ liệu về giá và khối lượng hơn là các nguyên tắc cơ bản cơ bản của chứng khoán. Nó thường được sử dụng để đưa ra các quyết định giao dịch ngắn hạn và xác định các điểm vào và thoát lệnh.
- Tính trung bình chi phí bằng đô la: Tính trung bình chi phí bằng đô la là một chiến lược đầu tư liên quan đến việc đầu tư một lượng tiền cố định đều đặn, bất kể giá hiện tại của chứng khoán. Với cách tiếp cận này, nhà đầu tư mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và mua ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Mục tiêu là giảm tác động của biến động giá ngắn hạn và có khả năng hưởng lợi từ sự tăng trưởng dài hạn của chứng khoán. Tính trung bình chi phí bằng đô la có thể đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư muốn đầu tư vào thị trường đầy biến động hoặc những người thích cách tiếp cận đầu tư có kỷ luật.
- Quản lý rủi ro: Quản lý rủi ro là một khía cạnh thiết yếu của đầu tư. Nó liên quan đến việc xác định các rủi ro tiềm ẩn, đánh giá tác động tiềm tàng của chúng đối với danh mục đầu tư và thực hiện các chiến lược để giảm thiểu những rủi ro đó. Một số kỹ thuật quản lý rủi ro phổ biến bao gồm đa dạng hóa, phân bổ tài sản, đặt lệnh dừng lỗ và sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro như quyền chọn và hợp đồng tương lai. Quản lý rủi ro giúp nhà đầu tư bảo vệ vốn, giảm thiểu tổn thất khi thị trường suy thoái và duy trì danh mục đầu tư cân bằng và phù hợp.
- Đầu tư dài hạn: Đầu tư dài hạn liên quan đến việc nắm giữ chứng khoán trong một thời gian dài, thường là nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ. Các nhà đầu tư dài hạn tập trung vào tiềm năng tăng giá vốn và lợi ích của lợi nhuận gộp theo thời gian. Cách tiếp cận đầu tư này thường gắn liền với chiến lược mua và giữ, trong đó các nhà đầu tư lựa chọn chứng khoán mà họ tin rằng có triển vọng dài hạn mạnh mẽ và nắm giữ chúng thông qua những biến động của thị trường. Đầu tư dài hạn đòi hỏi sự kiên nhẫn, kỷ luật và tập trung vào các nguyên tắc cơ bản của khoản đầu tư.
- Giao dịch ngắn hạn: Giao dịch ngắn hạn, thường được gọi là giao dịch tích cực hoặc giao dịch trong ngày, bao gồm việc mua và bán chứng khoán trong các khung thời gian ngắn, đôi khi thậm chí trong một ngày giao dịch. Các nhà giao dịch ngắn hạn nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ biến động giá ngắn hạn và biến động thị trường. Họ sử dụng nhiều chiến lược giao dịch, công cụ phân tích kỹ thuật và chỉ báo thị trường khác nhau để đưa ra quyết định giao dịch nhanh chóng. Giao dịch ngắn hạn yêu cầu giám sát tích cực thị trường, thực hiện giao dịch nhanh chóng và khả năng quản lý rủi ro liên quan đến biến động thị trường nhanh chóng.
- Đầu tư có trách nhiệm với xã hội: Đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI), còn được gọi là đầu tư bền vững hoặc đầu tư có đạo đức, là một phương pháp đầu tư xem xét các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) bên cạnh các cân nhắc về tài chính. Các nhà đầu tư SRI tìm cách điều chỉnh các quyết định đầu tư phù hợp với giá trị của họ bằng cách đầu tư vào các công ty có tác động tích cực đến xã hội và môi trường hoặc tránh đầu tư vào các ngành như thuốc lá, vũ khí hoặc nhiên liệu hóa thạch. Chiến lược SRI có thể bao gồm việc sàng lọc các khoản đầu tư dựa trên các tiêu chí ESG cụ thể hoặc tích cực tham gia với các công ty để thúc đẩy sự thay đổi tích cực.
- Robo-Advisors: Robo-Advisors là nền tảng kỹ thuật số cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư tự động. Họ sử dụng thuật toán và mô hình máy tính để phân tích sở thích của nhà đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu tài chính để đề xuất và quản lý danh mục đầu tư. Các cố vấn robot thường cung cấp danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) dựa trên hồ sơ của nhà đầu tư. Chúng cung cấp một cách thức thuận tiện và chi phí thấp cho các nhà đầu tư cá nhân tiếp cận dịch vụ quản lý đầu tư chuyên nghiệp và có thể đặc biệt hấp dẫn đối với những người thích cách tiếp cận đầu tư trực tiếp.
CHIA SẺ
